Fondos de Inversión

Datos fundamentales para el inversor:

Objetivos y Pólitica de Inversión.

El fondo pertenece a la categoría: Fondo de Inversión. GARANTIZADO DE RENDIMIENTO FIJO.

El objetivo garantizado sólo se obtendrá en el caso de mantener la inversión hasta la fecha de vencimiento 27 de mayo del 2019.

Objetivo de gestión: Garantizar a vencimiento el valor liquidativo inicial, más el pago de 19 rentas.

Pólitica de Inversión: VAMM Inversores garantiza a los partícipes a vencimiento (27/05/19)

1.  100% de la inversión inicial valorado con el valor liquidativo de 27/07/2014 (ajustada por posibles reembolsos y/o traspasos voluntarios)

2.  Más el pago, calculado sobre dicha inversión inicial, 19 rentas ( los días 14 de cada trimestre desde noviembre 2014 a mayo del 2019 ambos inclusive) cada una por un importe bruto equivalente al 1%. Los pago se harán efectivos mediante reembolsos diferidos obligatorios de participaciones.

       

        TAE garantizada del 3% para participaciones suscritas el   27/07/14 y mantenidas a vencimiento. No obstante la rentabilidad del partícipe dependerá de cuando suscriba. Si hay reembolsos y/o traspasos voluntarios, la garantía se reducirá proporcionalmente en función de estos, y lo hará al valor liquidativo aplicable a la fecha de solicitud, no se garantizará importe alguno, y soportará la comisión de reembolso correspondiente.

Hasta el 27/07/14 inclusive y tras el vencimiento de la garantía, invertirá en una cartera de renta fija pública y privada de la menos mediana calidad crediticia, de emisores españoles que permita preservar y estabilizar el valor liquidativo.

El partícipe podrá suscribir y reembolsar sus participaciones con una frecuencia diaria. Si reembolsa en una fecha distinta a la del vencimiento alo ni estar garantizado el valor liquidativo, podría incurrir en pérdidas.

Si usted quiere suscribir o reembolsar participaciones el valor liquidativo aplicable será el del mismo día de la fecha de solicitud. No obstante, las órdenes cursadas a partir de las 15:30 horas o en un día inhábil se tramitarán junto con las realizadas al día siguiente hábil.

Recomendación : Este fondo puede no ser adecuado para inversores que prevean retirar su dinero en un plazo de antes del día de vencimiento de la garantía (27/05/2019), incluido.

Perfil de riesgo y remuneración

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Nuestro fondo tiene riesgo “categoría 1”, lo que no significa que la inversión está libre de riesgo.

Este dato es indicativo del riesgo del fondo y esta calculado en base a los datos simulados, no obstante, pueden no constituir una indicación fiable del futuro perfil de riesgo del fondo. Además, no hay garantías de que la categoría indicada vaya a permanecer inalterable y puede variar a lo largo del tiempo.

¿Por qué en esta categoría?

porque los partícipes disponen de una garantía a vencimiento, si usted reembolsa de manera voluntaria con anterioridad al vencimiento  de la garantía , lo hará al valor liquidativo de mercado vigente en la fecha de reembolso y no se le garantizará importe alguno y soportará una comisión de reembolso.

Gastos

Estos gastos se destinan a sufragar los costes de funcionamiento del fondo, incluidos comercialización y distribución, dichos gastos reducen el potencial de crecimiento de la inversión.

• Gastos no recurrentes percibidos con anterioridad  o posterioridad a la inversión:

        Comisiones de suscripción 5%

        Comisiones de reembolso 3%

• Gastos detraídos del fondo a lo largo de un año:

        Gastos corrientes 1.23%Los gastos corrientes son los soportados por el fondo en el ejercicio 2015. No obstante, este importe podrá variar de un año para otro.

Fiscalidad:

La tributación de los rendimientos obtenidos por partícipes dependerá de la legislación fiscal aplicable a su situación personal. En caso de duda, se recomienda solicitar asesoramiento profesional. Los rendimientos obtenidos por los Fondos de Inversión tributan al 1% en el Impuesto sobre Sociedades . Los rendimientos obtenidos por personas físicas como consecuencia del reembolso o transmisión de participaciones tienen la consideración de ganancia patrimonial , sometida a retención del 21%, o de pérdida patrimonial. Los rendimientos obtenidos por personas físicas residentes como consecuencia del reembolso o transmisión de participaciones se integrarán, a efectos del impuesto sobre la renta de las personas físicas, en la base liquidable del ahorro. La base liquidable del ahorro, en la parte que no corresponda, en su caso, con el mínimo personal y familiar a que se refiere la Ley del IRPF, tributa al tipo del 21% los primeros 6.000€, del 25% desde esa cifra hasta los 24.000€.

Otra Información:

La gestora o el Depositario debe remitir a cada partícipe, con una periodicidad no superior a un mes , un estado de su posición el Fondo. Si en un periodo no existiera movimiento por suscripciones y reembolsos, podrá posponerse el envío del estado de posición al periodo siguiente , si bien será obligatorio la remisión del estado de posición del partícipe al final del ejercicio. Cuando el partícipe expresamente lo solicite, dicho documento podrá ser remitido por medios telemáticos.

La gestora o la entidad comercializadora remitirán con carácter gratuito a los partícipes los sucesivos informes anuales y semestrales, salvo que expresamente renuncien a ello y además los los informes trimestrales a aquellos partícipes que expresamente lo soliciten. Cuando así lo requiera el partícipe, dichos informes se le remitirán por medios telemáticos.